Ciudad de México. Sin duda alguna, 2020 fue un año de transformación rápida en la forma en que las personas viven, colaboran y se conectan y a nivel global generó un decremento económico a causa de la pandemia, en México, los bancos centrales y los gobiernos tuvieron que bajar sus tasas de interés para la gente pudiera tener un financiamiento más atractivo, mantener vivas a las empresas y fomentar otro tipo de inversiones.

Estamos iniciando 2021 y el Gobierno Federal ya está distribuyendo a los mexicanos la vacuna contra el COVID-19. “Esto ha traído cierto optimismo hacia el 2021. ScotiaBank estima que la economía de México crezca un 3 por ciento. Para Estados Unidos estimamos un crecimiento de 4 por ciento. Los estímulos del gobierno mexicano y la vacuna van a traer una cierta normalización hacia el segundo semestre. En cuanto la inflación, esperamos que se mantenga controlada y contenida”, menciona Omar Saavedra, director de Scotia Wealth Management para Territorio Sur.

Scotia Wealth Management con un enfoque innovador de gestión patrimonial, basado en el trabajo en equipo y centrado en la familia, los negocios y el futuro, identifica su capacidad para asumir diferentes niveles de riesgo al invertir, busca conocer su vida personal y profesional, planes con la familia y a futuro.

Por ello, Scotia Wealth Management ofrece dos servicios; soluciones financieras y soluciones de inversión. Este artículo se enfocará a las soluciones de inversión debido su debida importancia.

¿Para qué invertir?

Forbes define inversión a la actividad por la cual una persona física, una empresa o institución destina sus ahorros a otra actividad a generar ganancias a lo largo del tiempo. Sin embargo, también implica estar consciente del riesgo que puede correr el dinero invertido

Por ello, un Asesor Financiero pondrá todo su conocimiento en inversiones para diseñar un portafolio a la medida de las necesidades del cliente que refleje con precisión tus objetivos de inversión y visión hacia el futuro.

Los portafolios personalizados son diseñados especialmente para cumplir tus objetivos y expectativas.  Esta atención de los detalles garantiza que las inversiones tengan una mayor oportunidad de cumplir con los objetivos por los cuales estás invirtiendo.

¿Es momento de invertir?

“Siempre es momento de invertir, dentro de mercados financieros, hay un abanico de posibilidades, si la economía va bien y ¿en qué debo invertir? En lo más conservador, en bonos del gobierno, proporción de mi perfil de riesgo como cliente, en la medida que yo pueda, en los montos que yo pueda y en acciones globales”, añade Saavedra.

Omar Saavedra indica que la tasa de interés en México esta baja en niveles de 4.25 pero se prevé que pudiera bajar a 3.5% para este año. La relación entre México y Estados Unidos en cuanto al peso y al dólar. El año pasado, el dólar americano perdió valor. El tipo de cambio es de 21 y 22 pesos. En esta inversión la tasa es menos del 1 por ciento.

“Nosotros estamos encontrando valor es el mercado de capitales en tipos de acciones globales en Estados Unidos, empresas que participen en europea, China Asia, las tasas son bajas y esto genera que los mercados de capitales puedan seguir dando rendimiento del 10% en este año”, asegura el director.

Estoy preparado para invertir ¿Qué paso sigue?

Para la gente que requiere información para invertir con el banco, hay tres opciones, asistir a una sucursal, mediante la página web o por teléfono.  

Los interesados tienen que plantear sus expectativas con un asesor quien definirá el perfil de inversión. “Si el cliente es conservador, puede participar en un pagaré del banco o algún Bono del gobierno que tenga poco rendimiento y riesgo para que el cliente se vaya familiarizando como funciona”, ejemplificó el experto.

Para mayor información, visita la página web: www.stotiabank.com.mx

Ciudad de México. Scotia Wealth Management con un enfoque innovador de gestión patrimonial, basado en el trabajo en equipo y centrado en la familia, los negocios y el futuro, más allá de las preguntas habituales para definir al cliente e identificar su capacidad para asumir diferentes niveles de riesgo al invertir, busca conocer su vida personal y profesional, planes con la familia y a futuro.

Con base en esta relación a través de un asesor financiero especialista, pone al servicio del cliente, la experiencia y conocimientos para administrar el patrimonio de una manera eficaz. Desde una asesoría financiera personalizada, hasta la sucesión del patrimonio a generaciones futuras para crear una perspectiva integral.

En este contexto, Omar Saavedra, director de Scotia Wealth Management para territorio sur, comenta “Nosotros en Scotia Wealth Management atendemos a personas físicas o personas morales. En cuanto a las personas físicas que requieren una inversión financiera, los asesores buscan ofrecerles un rendimiento mayor al que pudiera encontrar con los instrumentos financieros más conservadores para buscar un horizonte de inversión contra el riesgo”.

“Para las personas morales que pueden requerir el dinero en efectivo en cualquier momento, las vamos a asesorar y administrar de manera más conservadora”, agrega Omar Saavedra.

Para muchas personas, la administración de patrimonio es una pieza importante dentro de un gran panorama global. Requiere de una atención especial debido a que sus resultados influirán en gran proporción en lo que pase en su vida.

En este sentido, el asesor financiero pondrá todo su conocimiento en inversiones para diseñar un portafolio a la medida de las necesidades de los clientes que refleje con precisión sus objetivos de inversión y visión hacía el futuro.

“Cuando estamos con nuestros prospectos que pueda hacer nuestro cliente, lo contactamos para que nos platique de su situación financiera, sus gastos, ahorro e inversión y cuando el cliente se da cuenta que sus inversiones financieras empiezan a redituar en tener una inversión como los CETES, bonos del Gobierno de México, una inversión en acciones de mediano y largo plazo o en dólares; el cliente se da cuenta de las bondades, comienza a tener un balance en sus gastos, ahorros e inversiones”, asegura Saavedra.

La importancia de trabajar con disciplina refleja desde el proceso de inversión y búsqueda independiente, hasta una permanente supervisión por parte de los equipos de gestión.

Cabe resaltar que los Fondos de Inversión permiten acceder a diferentes mercados y así obtener beneficios especiales:

•    Rendimientos competitivos, al reunir el capital de distintos inversionistas
•    Administrados por expertos profesionales en el manejo de inversiones
•    Un mayor nivel de diversificación, combinando rendimiento y volatilidad, acorde a tu perfil de inversión y necesidades de disponibilidad
•    Operaciones de compra y venta ilimitadas

¿Y las PyMES? ¿Qué retos tienen en sus inversiones en el 2021?

Según cifras del INEGI, las microempresas (de 1 a 10 empleados) representan 95.4% del total de las empresas del país, mientras que las pequeñas empresas conforman 3.6% y las medianas 0.8%. Su contribución total al Producto Interno Bruto (PIB) ronda 52% y generan 72% del empleo formal.

La situación que hoy vivimos del COVID-19 y la contingencia que hemos experimentado es un black swan o cisne negro algo que es no imposible de predecir.  

Las empresas tienen ciertos programas y desarrollo con un escenario de normalidad donde el crecimiento económico y la demanda por cada producto o servicio es estable y es importante detectar el sector donde se está desarrollando porque no para todas el impacto fue negativo, de las más afectadas son los hoteles, el sector turístico, y las más beneficiadas fueron sistemas.

Omar Saavedra dio a conocer algunas recomendaciones para las PyMES

•    Contar con un modelo de negocio más flexible radica que las empresas más afectadas para que puedan seguir resurgiendo en la primera etapa y creciendo en la segunda etapa.
•    Identificar el balance que debe de existir entre la inversión que hace las empresas contra lo que pueden pagar como dividendos a sus accionistas y lo que puedan generar el valor.
•    Mantener la disciplina en el uso del efectivo en caja para las contingencias
•    Voltear a ver en su propio mercado alguna posibilidad de inclusión o adquisición
•     La capacidad que tienen las empresas para adaptarse a los cambios

Finalmente, el experto concluyó: “Dentro de las inversiones financieras no perdamos de vista el horizonte de inversión y la diversificación; dos herramientas que nos van ayudar para generar los rendimientos adecuados para uno de los clientes y los inversionistas porque sabemos que en el mediano y largo plazo las emisoras, acciones y bonos que tienen valor van a rendir más.”

Para mayor información, consulta la página: https://www.scotiawealthmanagement.com/mx/es/pagina-principal.html