Ciudad de México. Scotia Wealth Management con un enfoque innovador de gestión patrimonial, basado en el trabajo en equipo y centrado en la familia, los negocios y el futuro, más allá de las preguntas habituales para definir al cliente e identificar su capacidad para asumir diferentes niveles de riesgo al invertir, busca conocer su vida personal y profesional, planes con la familia y a futuro.

Con base en esta relación a través de un asesor financiero especialista, pone al servicio del cliente, la experiencia y conocimientos para administrar el patrimonio de una manera eficaz. Desde una asesoría financiera personalizada, hasta la sucesión del patrimonio a generaciones futuras para crear una perspectiva integral.

En este contexto, Omar Saavedra, director de Scotia Wealth Management para territorio sur, comenta “Nosotros en Scotia Wealth Management atendemos a personas físicas o personas morales. En cuanto a las personas físicas que requieren una inversión financiera, los asesores buscan ofrecerles un rendimiento mayor al que pudiera encontrar con los instrumentos financieros más conservadores para buscar un horizonte de inversión contra el riesgo”.

“Para las personas morales que pueden requerir el dinero en efectivo en cualquier momento, las vamos a asesorar y administrar de manera más conservadora”, agrega Omar Saavedra.

Para muchas personas, la administración de patrimonio es una pieza importante dentro de un gran panorama global. Requiere de una atención especial debido a que sus resultados influirán en gran proporción en lo que pase en su vida.

En este sentido, el asesor financiero pondrá todo su conocimiento en inversiones para diseñar un portafolio a la medida de las necesidades de los clientes que refleje con precisión sus objetivos de inversión y visión hacía el futuro.

“Cuando estamos con nuestros prospectos que pueda hacer nuestro cliente, lo contactamos para que nos platique de su situación financiera, sus gastos, ahorro e inversión y cuando el cliente se da cuenta que sus inversiones financieras empiezan a redituar en tener una inversión como los CETES, bonos del Gobierno de México, una inversión en acciones de mediano y largo plazo o en dólares; el cliente se da cuenta de las bondades, comienza a tener un balance en sus gastos, ahorros e inversiones”, asegura Saavedra.

La importancia de trabajar con disciplina refleja desde el proceso de inversión y búsqueda independiente, hasta una permanente supervisión por parte de los equipos de gestión.

Cabe resaltar que los Fondos de Inversión permiten acceder a diferentes mercados y así obtener beneficios especiales:

•    Rendimientos competitivos, al reunir el capital de distintos inversionistas
•    Administrados por expertos profesionales en el manejo de inversiones
•    Un mayor nivel de diversificación, combinando rendimiento y volatilidad, acorde a tu perfil de inversión y necesidades de disponibilidad
•    Operaciones de compra y venta ilimitadas

¿Y las PyMES? ¿Qué retos tienen en sus inversiones en el 2021?

Según cifras del INEGI, las microempresas (de 1 a 10 empleados) representan 95.4% del total de las empresas del país, mientras que las pequeñas empresas conforman 3.6% y las medianas 0.8%. Su contribución total al Producto Interno Bruto (PIB) ronda 52% y generan 72% del empleo formal.

La situación que hoy vivimos del COVID-19 y la contingencia que hemos experimentado es un black swan o cisne negro algo que es no imposible de predecir.  

Las empresas tienen ciertos programas y desarrollo con un escenario de normalidad donde el crecimiento económico y la demanda por cada producto o servicio es estable y es importante detectar el sector donde se está desarrollando porque no para todas el impacto fue negativo, de las más afectadas son los hoteles, el sector turístico, y las más beneficiadas fueron sistemas.

Omar Saavedra dio a conocer algunas recomendaciones para las PyMES

•    Contar con un modelo de negocio más flexible radica que las empresas más afectadas para que puedan seguir resurgiendo en la primera etapa y creciendo en la segunda etapa.
•    Identificar el balance que debe de existir entre la inversión que hace las empresas contra lo que pueden pagar como dividendos a sus accionistas y lo que puedan generar el valor.
•    Mantener la disciplina en el uso del efectivo en caja para las contingencias
•    Voltear a ver en su propio mercado alguna posibilidad de inclusión o adquisición
•     La capacidad que tienen las empresas para adaptarse a los cambios

Finalmente, el experto concluyó: “Dentro de las inversiones financieras no perdamos de vista el horizonte de inversión y la diversificación; dos herramientas que nos van ayudar para generar los rendimientos adecuados para uno de los clientes y los inversionistas porque sabemos que en el mediano y largo plazo las emisoras, acciones y bonos que tienen valor van a rendir más.”

Para mayor información, consulta la página: https://www.scotiawealthmanagement.com/mx/es/pagina-principal.html